In de excedentregeling bouwen deelnemers een pensioenkapitaal op via een beleggingsrekening. Dit lijkt al veel op een regeling uit in de nieuwe regels voor pensioen. ABN AMRO Pension Services, die deze regeling nu voor Pensura uitvoert, stopt op 1 januari 2025 met deze dienstverlening. Samen met een externe adviseur hebben we de mogelijkheden in kaart gebracht en met de sociale partners besproken.
Optie 1: pensioenen naar een andere uitvoerder (vanuit Pensura)
Er is gezocht naar opvolger van ABN AMRO Pension Services. Maar met Pensura als opdrachtgever ertussen waren er geen serieuze aanbieders. Hiermee verviel optie 1 en blijft optie 2 over.
Optie 2: pensioenen naar een andere uitvoerder via de werkgever (zonder Pensura)
De werkgever ging op zoek naar partijen die buiten Pensura om de excedentregeling (en vrijwillig bijsparen) willen uitvoeren. Er zijn offertes opgevraagd bij verschillende partijen. Inmiddels ligt er een aantal aantrekkelijke aanbiedingen bij de werkgever en ondernemingsraad (onze ‘sociale partners’).
Zij willen dat de excedentregeling zoveel mogelijk gelijk blijft, het beleggingsbeleid past bij onze deelnemers en het kostenplaatje acceptabel is. Nadat de keuze is gemaakt, beoordeelt het bestuur of de huidige pensioenen goed zijn gewaarborgd en of het kan instemmen met de waardeoverdracht naar de uitvoerder. Bij deze keuze heeft Pensura geen rol meer heeft bij de uitvoering van de excedentregeling.